Finanzas Descentralizadas (DeFi)

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Acerca de este curso

Cuando escribí mi primer libro sobre Bitcoin, titulado «Bitcoin: Jaquemate al Sistema Financiero«, comencé el prologo diciendo que estábamos ante el principio del cambio del sistema financiero tradicional. Muchos de los que entonces se acercaban a mi, me decían que tenía poca visión y que esto de las criptomonedas, no era si no un gran tulipanazo, que más pronto que tarde acabaría por explotar. Desafortunadamente para ellos, no entendieron que un activo financiero tiene un comportamiento diferente al de otra clase de activos, y compararlo con la burbuja inmobiliaria o con la crisis del 2008 (¿alguien se ha preguntado porqué justamente aparece Bitcoin en 2008, y no antes ni después?) era tener muy poca visión de lo que se estaba cociendo en el backstage. Sin duda, Bitcoin fue el pistoletazo de salida, y con él todo el amplio abanico de las criptomonedas, sin embargo, lo mejor estaba aun por venir. Pero antes de seguir, este curso NO TRATA de cómo invertir en criptomonedas.

Del mismo modo, si no sabes nada de Blockchain, te animo a que empieces por el curso gratuito que he elaborado para explicar los fundamentos de la tecnología de cadena de bloques y que tienes disponible desde este enlace.

El curso que estas examinando ahora mismo, trata de introducirte en lo que se denomina comúnmente como Finanzas Descentralizadas o DeFi, un nombre que no es excesivamente llamativo para lo que estas dos palabras esconden la próxima revolución en las finanzas. Es muy interesante cuando se examina que el sistema financiero tradicional no haya cambiado sustancialmente desde el siglo pasado, máxime cuando los procesos de digitalización teoricamente han llegado a los mismos bancos, corredores, bolsas, compañías de seguros y autoridades monetarias centrales. Hay muchas preguntas que cuando se hacen, tienen una respuesta incómoda o directamente no se contestan:

    ¿por qué cuesta X puntos básicos cada vez que se pasa una tarjeta de crédito?

    ¿Por qué la tasa de ahorro es cero o negativa?

    ¿Por qué la transferencia de dinero es cara, lenta e insegura?

    ¿Cómo es posible en la era de Internet que puede llevar dos días transferir la propiedad después de comprar acciones de una empresa?

    ¿Por qué durante la crisis financiera mundial tenemos que rescatar a las mismas instituciones que provocaron la crisis?

    ¿Por qué hay 1.700 millones de personas en el mundo que no cuentan con servicios bancarios y muchas más no cuentan con servicios bancarios?

Preguntas incómodas para muchos, y otros dirán, que no entiendo como funciona el mundo, o es quizás precisamente porque entiendo muy bien como funcionan las cosas por lo que se intenta desacreditar las evoluciones que la cadena de bloques y el mundo descentralizado ponen a disposición de todos. Internet, con sus luces y sus sombras, es democratización como veremos en el curso y DeFi aunque es una disrupción emergente, va a cambiar todo el sistema desde los cimientos. Y con esto no estoy hablando de que las entidades existentes vayan a transformarse, no, justo lo contrario, esto no va a ir con ellas y poco a poco serán pasadas por la derecha y quedaran fuera de juego y es que no hablamos de transformación: DeFi, va de reconstrucción y de inclusión.

En las finanzas descentralizadas, interactuamos entre pares a través de contratos inteligentes y estos algoritmos no llevan el equipaje de las finanzas tradicionales. No hay capas de burocracia y personal administrativo. Cuando las partes interactúan, no hay intermediarios que generen una gran comisión en muchas ocasiones cuestionables. Además, las aplicaciones descentralizadas son interoperables por nacimiento, por ejemplo, en las finanzas centralizadas puede llevar días enviar dinero de un sitio a otros, eso no existe en DeFi. ¿Y qué decir de la transparencia?, el sistema actual es muy opaco. Dependemos de los reguladores gubernamentales para vigilar los problemas en nuestro sector financiero y la historia sugiere un pasado bastante dudoso de seguimiento y control. En DeFi todo es transparente, gracias a la base de su tecnología de cadena de bloques.

Echa un ojo al programa del curso, y te invito a que lo explores detenidamente. Si decides entrar en el mundo de DeFi, te aseguro que no quedarás defraudado y te sorprenderán las posibilidades que hay más allá de lo que nos quieren hacer ver.

¿Estás preparado para tomar la pastilla roja?

 

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Sobre el instructor

Currículum del curso

Lección 1. Contexto Histórico para las Finanzas Descentralizadas
A lo largo de esta lección estudiaremos la evolución del dinero a lo largo de la historia y las formas que ha ido adoptando para facilitar las relaciones entre las personas. Estudiaremos cómo se crea actualmente el dinero, el Teorema de Mises, que es el valor intrínseco de una moneda o el coeficiente legal de caja y cómo los bancos lo utilizan para crear deuda y poner en marcha la maquinaria financiera del mundo.

  • La Historia del Dinero
  • El Valor Intangible del Dinero
  • El Proceso de Creación del Dinero
  • El Teorema de Mises
  • Problemas de las Finanzas Centralizadas o CeFi
  • El Mundo Cripto y su Rol en DeFi
  • Medios Alternativos de Financiación: Crowfunding y Crowlending
  • La Utilidad Marginal Decreciente
  • Los Procesos de Capitalización
  • Dinero de Curso Legal
  • Cualidades del Buen Dinero
  • El Principio de Gresham
  • Las Masas Monetarias
  • ¿Qué son los Derivados Financieros?
  • Tipos de Interes Bancario
  • El Mercado FOREX
  • ¿Como Funciona un Mercado de Valores?

Lección 2. Fundamentos Básicos de Blockchain
Si no quieres o no puedes hacer el curso sobre Blockchain, en esta lección hacemos un resumen muy breve de los conceptos mínimos básicos que vas a necesitar para poder trabajar con DeFi. No obstante, te recomiendo que hagas el curso de Blockchain. Es gratis y te aportará mucha información que amplia lo que te cuento aquí.

  • Blockchain. Un Recorrido Rápido.
  • Un Poco de Criptografía Básica
  • ¿Que son los Smart Contracts?
  • Lenguajes Turing Completo
  • Plataformas de Contratos Inteligentes
  • Tipos de Tokens
  • DApps. Aplicaciones Descentralizadas
  • Oráculos

Lección 3. Conceptos Básicos de DeFi

  • Initial DeFi Offering
  • ¿Que es un Liquity Pool?
  • YieldFarming
  • Stablecoins
  • Shitcoins
  • Billetera Spot
  • Uniswap
  • Impermanent Loss
  • Flash Swaps
  • ¿Qué es una rehipotecación?

Lección 4. ¿Para qué se puede utilizar DeFi?

  • Créditos y Préstamos
  • MakerDAO
  • Compound
  • Aave
  • Yield Protocol
  • dYdX
  • Synthetix
  • Perpetual Futures
  • Set Protocol
  • Wrapped Bitcoin

Lección 5. Herramientas

  • Exploradores de Bloques
  • Carteras o Billeteras
  • Metamask

Lección 6. Riesgos y Limitaciones